運用14ヶ月目の経過です。
月額12,000円を14か月拠出しているので、
投資金額はトータルで168,000円(手数料が引かれて投資額面は162,909円)、
現在の時価評価額は195,781円、
評価損益が＋32,872円、
運用利回りが29.62%です。
・楽天・全米株式インデックスファンド 50%
・楽天・全世界株式インデックスファンド 50%
iDeCoやNISAの場合は運用益に対して
税金がかからないというのがメリットの商品のため、
リターンが低い債券などは一切組み入れていません。
仮に資産を分散したいのであれば、
iDeCoやNISA以外で債券を組み入れれば良いといのがワタシの考えです。
更にiDeCoの場合は、
拠出した掛金分の所得税控除がで起用されるため、
今までの168,000円の所得税が控除されるというダブルのメリットがあります。
仮に所得税率が30%とすると、
168,000円×30%⇒50,400円分の所得税が減額されていることになります。
ワタシが実践したiDeCoの手続き手順は以下のとおり。
苦労して始めた甲斐がありました(今のところは)
