ワガ家の子どもの大学向けの教育資金の話である。
予定で行けば、
高校１年生の息子は３年後、
中学１年生の娘は６年後に大学進学を迎える。
子どもたちが生まれてから、
児童手当や毎月積み立てなどで積み上げてきた資金は、
これまではそのまま普通預金に預けたまま放置をしていたが、
大学向け教育資金として支出するまでには、
最低でもまだ３年間は支出する予定がない、
昨年から株式投資生活を始めたワガ家としては、
そのまま普通預金に預けたままでは勿体ない！
少しでも運用できないか！？
と考えたのち、
株式の売却益の非課税枠をフルに活用することも考慮し、
今年１月に、
息子・娘とも楽天証券のジュニア口座を開設し、
ジュニアＮＩＳＡ枠をフル活用して運用することとしました。
今年１月に、
息子のジュニアＮＩＳＡ枠で、
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に
８０万円をフルベット！
半年間の運用実績結果は以下のとおり↓↓
娘のジュニアＮＩＳＡ枠で、
楽天・全米株式インデックス・ファンド(バンガード)に
８０万円をフルベット！
半年間の運用実績結果は以下のとおり↓↓
さすがは、
Ｓ&Ｐ５００に連動する
米国インデックス投資信託の強さを物語る投資結果となっており、
息子&娘ともに半年間で評価損益は１０万円を超えております！！
米国自体はコロナワクチンの接種が高く、
しばらくＳ&Ｐ５００の高値は継続するだろうとワタシ自身は予想しており、
まだまだ右肩上がりに増えていくものと信じている。
もちろん元本割れのリスクのある金融商品のため、
いま利益が出ていたとしても、
いざ大学向け資金として必要になった時に、
株価が大暴落している可能性はある。
そのリスクをどう考えるかですが、
まあワタシの場合はリスクはあるけど、
少しでも運用して増やしておきたいという考えのもと、
ジュニアＮＩＳＡでの運用を実践しています。
