２０２４年の投資戦略を考えている。
２０２４年１月からを新NISAも始まり、
非課税金額が大幅に拡大されるので有効に活用していきたい。
これまでは
米国株インデックス投信や米国株高配当株ETFなど、
コロナ後の米国株バブルの恩恵を受けて、
順調に資産を増やして来ることができているが、
そろそろ投資資金も増えてきたので、
どこかで必ず来る大暴落に備えて、
米国株に偏ったポートフォリオではなく、
目的別に分けた階層を作って配分していこうと考えている。
第１階層：リスクを見据えたアセットアロケーションを構築
・新NISA枠を使用
・債権やREITなども組み入れ、
・年平均５～７％程度を目指す
・暴落時も想定して超長期で保有する
・２０２５年度以降も積み増し
・投資資金の３割程度
第２階層：引き続き米国株で売却益や配当を狙う。
・特定口座を利用
・第１階層では物足りないため引き続き米国株の恩恵を享受
・中期で保有(利益が出たら適宜離隔する)
・投資資金の３割程度
第３階層：個別株を楽しむ
・特定口座を利用
・企業分析の勉強のため
・直近の利益を享受するため
・短中期で保有(プラスになるまではガチ保)
・投資資金の２割程度
第４階層：現金
・暴落時の購入のため
・投資資金の２割程度
こんな感じで考えている。
